Financial planファイナンシャルプラン

ライフイベントの洗い出し

ライフプランニングとは、あなたや家族が実現したい夢や、家族構成や将来予想されるイベントをあげていきます。そして、時系列でライフアドバイザーと整理いたします。
「いつまで働くか」「お子様の独立するタイミング」「旅行のプラン」「親の介護リスクが高まる時期」などを想定いたします。すると、住宅購入の時期や予算、将来のご家族の過ごし方の変化を確認することができます。そのため、リノベーションのプランも明確にすることができるでしょう。

ライフプランニングから見えてくること

• 将来、ご家族が必要となる資金や出費のタイミングが明確になる。
• ライフイベントを想定することで、今後予想されるイベントに備えた準備が可能。

将来の収支を「見える化」

STEP.01でライフプランの整理ができたら、将来の収支をシミュレーションします。
あなたの思い描くライフプランを実現するために必要となるお金を「見える化」します。
シミュレーションの結果は必ず良い結果になるとは限りません。実現が困難な場合、どうしたら夢を実現できるか、ライフアドバイザーがあなたと家族にあった改善プランを考え提案いたします。

万が一の場合もシミュレーション

病気や介護など、万が一のことが人生の中で起こるかもしれません。
もしも、不測の事態があなたに起きてしまった場合、残されたご家族が安心して暮らすことができるように、万が一のときを考えたシミュレーションも行います。また、生命保険のご提案なども行っております。お気軽にライフアドバイザーにお尋ねくださいませ。

万が一の場合のシュミレーションから見えてくること

• 事故や病気など不測の事態に必要な医療費を備えることが可能
• 万が一の場合、残された遺族が安心して暮らすことができる保証もシミュレーションできます。

ライフプランを守る一生涯をサポート

必要な計画や備えは、ライフスタイルや社会情勢・経済環境の変化によって変わります。
ライフアドバイザーは様々な変化に適切に対応しながらご契約後もライフプランが最適な状態か定期的に確認いたします。その時々の将来像や想いをもとにライフプランの更新をお手伝いいたします。あなたとご家族が幸せな人生を歩めるよう、一生涯に渡ってサポートいたします。